Os fundos de índice são projetados para acompanhar os retornos do mercado porque tentam espelhar certos segmentos de mercado.
Fundos geridos ativamente – Os fundos ativos tentam superar os retornos do mercado com investimentos cuidadosamente selecionados por gestores financeiros profissionais.
Comparar indexação e gerenciamento ativo – Cada estratégia possui um método único para selecionar seus investimentos subjacentes. E cada uma pode complementar a outra quando combinada em um portfólio bem diversificado e equilibrado .
Fundo mútuo de índice ou ETF Fundo gerido ativamente – Meta Tenta igualar o desempenho de um benchmark de mercado específico (ou “índice”) o mais próximo possível. Estratégia Compra todas (ou uma amostra representativa) das ações ou títulos do índice que está rastreando. Utiliza a pesquisa profunda e a experiência do gestor de portfólio para selecionar manualmente ações ou títulos para o fundo.
Risco Alinha-se diretamente aos riscos envolvidos no mercado específico de ações ou títulos que o fundo monitora.
Adiciona o risco de que o gestor de portfólio possa ter um desempenho inferior ao seu benchmark.
Histórico de desempenho de gestão ativa – Geralmente distribui menos ganhos de capital tributáveis porque o gestor de portfólio negocia com menos frequência. Poderia ter mais ganhos de capital tributáveis porque o gestor de portfólio pode negociar com mais frequência, tornando mais eficiente em termos fiscais manter fundos geridos ativamente em IRAs.